北京市昌久（昆明）律师事务所
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评估第三方平台（尤其是涉及跨境支付、供应链协同、数据处理等场景）的合规性，不能仅靠主观判断，而应借助权威、公开、可操作的具体工具和渠道。以下是云南企业可直接使用的10类实用工具与查询路径，覆盖资质验证、信用核查、数据合规、法律风险等核心维度：
🔗 网址：https://www.gsxt.gov.cn
✅ 用途：
查询平台运营主体的工商注册信息、股东结构、经营范围；
查看是否被列入“经营异常名录”或“严重违法失信名单”；
核实注册资本、成立时间、法定代表人真实性。
📌 提示：若平台声称“国企背景”，但股权穿透后无国资持股，需警惕。
🔗 网址：https://www.creditchina.gov.cn
✅ 用途：
检索平台是否因金融违规、数据泄露、虚假宣传等被行政处罚；
查看司法判决、失信被执行人（“老赖”）记录；
获取地方信用修复政策（如云南对合规整改企业的激励措施）。
🔗 路径：
支付牌照：登录中国人民银行官网 > 政务信息 > 行政许可 → 搜索“非银行支付机构续展”公告；
征信/保理等牌照：通过地方金融监督管理局官网查询备案名单。
✅ 用途：
验证平台是否持有《支付业务许可证》《商业保理牌照》等特许资质；
确认其业务范围是否包含“跨境人民币结算”“供应链金融”等。
示例：富滇银行、云南红塔银行等持牌机构可在名录中查到；而多数“科技公司”无权直接开展资金结算。
🔗 网址：https://zwfw.safe.gov.cn
✅ 用途：
查询平台是否在外汇局完成跨境金融服务备案；
验证其合作银行是否具备跨境人民币业务资格；
下载最新《跨境人民币业务展业原则》等监管文件。
🔗 网址：https://www.djbh.net（部分地区需通过属地公安网安部门查询）
✅ 用途：
确认平台是否完成网络安全等级保护（等保2.0）三级以上备案；
三级是处理大量个人信息或重要数据的最低合规门槛。
📌 提示：要求平台提供《等保测评报告》摘要页（含备案编号）。
🔗 网址：https://www.singlewindow.cn
✅ 用途：
若平台声称对接海关、税务、外汇数据，可验证其是否为“单一窗口”认证服务商；
企业自身也可通过该平台核验贸易背景真实性，反向检验平台数据可靠性。
🔗 路径：
数据出境安全评估：https://www.cac.gov.cn（搜索“数据出境”）；
《个人信息出境标准合同办法》模板下载。
✅ 用途：
判断平台若需将数据传至境外（如服务器在新加坡），是否已通过网信办安全评估或签署标准合同备案；
企业可据此要求平台提供合规证明。
✅ 用途（以天眼查为例）：
一键穿透平台实际控制人、对外投资、关联风险；
监控司法案件、股权冻结、知识产权纠纷；
查看融资历史，判断平台稳定性（如是否濒临倒闭）。
📌 注意：免费版信息有限，建议企业采购专业版用于重大合作前尽调。
🔗 网址：https://www.ynrxjf.com
✅ 用途：
查询平台是否接入省级信用体系，是否被列为“推荐服务商”；
验证其服务是否纳入政府风险补偿或贴息支持范围（间接反映合规性）；
获取本地化合规培训资源。
✅ 推荐工具：
法大大合规审查AI（https://www.fadada.com）：自动识别合同中的管辖条款、免责条款、数据权属等风险点；
腾讯电子签“合规助手”：针对跨境场景提示适用法律与电子签名效力问题。
✅ 用途：
快速筛查平台提供的《用户协议》《数据授权书》是否存在“霸王条款”；
生成修改建议，提升谈判效率。
第一步：资质核验
用“国家企业信用信息公示系统 + 央行/外管局名录”确认主体合法；
第二步：风险扫描
用“信用中国 + 天眼查”排查处罚与诉讼；
第三步：合规验证
要求平台提供等保证明、数据处理协议（DPA）、跨境传输备案文件，并用AI工具初审合同。
李荣维律师提醒：“工具只是手段，关键在于‘留痕’。所有查询结果、沟通记录、平台承诺都应书面固化，未来若发生争议，这些就是你的证据。”
更多法律问题联系李荣维律师13578084131。无论是平台合规尽调、数据出境方案设计，还是跨境合同风险防控，专业法律支持将为企业数字化合作筑牢安全屏障。
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