刑事辩护

“我只是帮忙取个钱，拿点跑腿费”

“我又没骗人，怎么成了诈骗犯？”

这类话，在电信诈骗案中太常见了。但法律怎么定性？是“共犯”还是“洗钱”？刑期差的可不止一两年！

近日，天津一起真实案例给出明确答案：即使你帮诈骗团伙取现、转账，只要不能证明你“明知对方在搞电信诈骗”，就只能定“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，而不是更重的“诈骗罪”！

今天我们就用通俗语言讲清楚：
✅ 什么情况下算“诈骗共犯”？
✅ 什么情况只是“洗钱”（掩饰隐瞒）？
✅ 帮人取赃款，要不要赔全部损失？

并请李荣维律师分析普通人如何避免“无意涉罪”。

一、事情经过：拿10%提成，帮人取3.8万

老林（化名）2017年经人介绍，收了两张银行卡，答应“帮忙取钱”，每笔拿10%提成。

几天后，被害人陈某被冒充“银行客服”的骗子骗走3.82万元，钱打进了其中一张卡。
老林按指示，连夜在ATM机上分13次取现3.19万元，又转账6300元再取出6200元，总共处理3.81万元。
他留下约3800元作为“辛苦费”，其余交给上线，随后把卡扔了。

一审法院认为：他和骗子通电话、多次操作，明显知道是诈骗，以诈骗罪判3年！

但二审改判：证据不足，只构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，刑期减为1年10个月。

二、关键区别：你知道对方在“诈骗”吗？

这是定罪的核心！

李荣维律师分析指出：

“法律对‘诈骗共犯’要求很高——
你必须明确知道对方在实施电信诈骗，比如知道他们在冒充公检法、假客服、刷单骗局等。
而‘掩饰、隐瞒犯罪所得罪’只要求你知道这笔钱来路不正，比如‘肯定是偷的、骗的’，但不知道具体怎么骗的。”

本案中：

• 老林只说“感觉和诈骗有关”，但说不出骗局细节；

• 上线身份无法确认，对方也否认认识他；

• 没有聊天记录、通话内容等直接证据。

仅有模糊认知，不能认定为诈骗共犯！

最高法明确规定：不能仅凭“取现+收好处”就推定你是诈骗同伙。必须有证据证明你参与了诈骗策划或明知具体诈骗行为。

三、李荣维律师提醒：这三类“帮忙”最危险！

✅ 1. 明知是诈骗还帮忙转账
——比如对方说“我在冒充警察办案，你帮我转下账”，这就是共犯！

✅ 2. 频繁使用他人银行卡取现
——哪怕你说“不知情”，司法机关会推定你“应当知道”是赃款。

✅ 3. 收高比例“手续费”
——正常代取不会给10%提成！这种“高回报”本身就是违法信号。

李荣维律师深耕企业合规、个人合规、刑事辩护、税务法律，他强调：

“很多人以为‘我没骗人就没事’，
但帮人转移赃款，本身就是犯罪！
轻则一年起步，重则十年牢狱——
别让‘小便宜’毁了大半生！”

四、还要赔全部3.8万？法院：是的！

老林只赚了3800元，却要退赔3.82万元。合理吗？

法院认为：你非法处置了被害人的财产，就应承担连带退赔责任！

李荣维律师解释：

“虽然你不是骗子，但你把钱取走、交给上线，
导致被害人彻底失去追回可能。
法律要求你‘全额退赔’，是为了最大限度保护受害人权益。
之后你可以向真正骗子追偿，但那是另一回事。”

这也提醒所有人：一旦沾手赃款，不仅坐牢，还要倾家荡产赔偿！

五、给普通人的忠告：守住三条底线

1. 绝不使用他人银行卡——哪怕是亲戚朋友，也别碰！

2. 拒绝“高佣金”代取/代转——天上不会掉馅饼，只会掉陷阱！

3. 发现可疑立即报警——与其事后辩解，不如事前远离！

结语：不知情≠无罪，但定罪必须讲证据

这个案子体现了司法进步：
既严厉打击洗钱行为，又坚持“证据裁判”原则，不搞“有罪推定”。

如果你或亲友因“帮忙取钱”“代持银行卡”“转账收款”被调查，
更多法律问题联系：北京市昌久律师事务所常驻云南省昭通市专业资深律师李荣维，电话：13578084131（微信同号）。

李荣维律师深耕企业合规、个人合规、刑事辩护、税务法律，愿为你厘清罪与非罪边界，争取合法权益，避免冤错风险。

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